Tips necesarios para presentar una declaración de impuestos

El primer paso en la preparación de sus impuestos es reunir todos los documentos relacionados con sus ingresos. Estos documentos se utilizarán para informar al IRS sobre el dinero que ganó el año pasado y las entidades de las que obtuvo esos ingresos.

Además, estos documentos también contienen información sobre los salarios que ya han sido retenidos para cosas como el Seguro Social, Medicare y otros conceptos.

Las deducciones de impuestos son de vital importancia durante la temporada de impuestos.

Los documentos necesarios para declarar impuestos varían según el tipo de trabajo que realizó durante el último año, así como el tipo de empleado que fue.

La lista de documentos específicos para su declaración de impuestos puede incluir cualquiera de los siguientes elementos:

Aquí hay una lista ampliada de los documentos que necesita tener para asegurarse de presentar sus impuestos de manera precisa:

Documentos personales:

- Identificación con fotografía

- Tarjetas de Seguro Social, cartas de verificación del Número de Seguro Social o cartas de asignación del Número de Identificación Personal del Contribuyente para usted, su cónyuge y cualquier dependiente

- Fechas de nacimiento de usted, su cónyuge y dependientes en la declaración de impuestos

- Información de su cuenta bancaria y número de ruta, o un cheque anulado, si desea recibir el reembolso directamente depositado en su cuenta

- Declaraciones de impuestos de años anteriores, si las tiene

Ya sea que decida presentar su declaración de impuestos por su cuenta o contratar los servicios de un profesional de impuestos, la clave para maximizar sus beneficios es realizar un trabajo preliminar inicial.

Ingresos:

• Ingresos laborales: - Formulario(s) W-2 para todos los empleos que tuvo el año pasado (su(s) empleador(es) deberían haberle enviado esto antes del 31 de enero)

• Ingresos de trabajo por cuenta propia: - Formulario 1099-NEC y/o 1099-K- Registros de ingresos no declarados en los formularios 1099- Registros de gastos de trabajo, como recibos, estados de crédito, etc.- Registro de pagos de impuestos estimados

• Ingreso de jubilación: - Formulario SSA-1099 para beneficios del Seguro Social- Formulario 1099-R para ingreso de pensión/IRA/anualidad

• Ingresos por desempleo: - Formulario 1099-G para beneficios por desempleo

• Otras fuentes de ingresos: - Formulario 1099-G para el reembolso de impuestos estatales/locales sobre la renta- Formulario 1098-T para becas/becas- Formulario 1099-R para ingresos por discapacidad- Ingresos o pérdidas por la venta de acciones, bonos o bienes inmuebles-

• Ingreso o pérdida de la propiedad en alquiler- Pensión alimenticia recibida- Estados de cuenta de premios o ganancias de lotería/apuestas- Estados de intereses y dividendos de los bancos- Registros de cualquier otro ingreso

Si tiene ingresos adicionales de fuentes como alquiler de propiedades, ventas de inversiones o ingresos por trabajos secundarios, deberá recopilar los documentos relacionados, como registros de alquiler o formularios de ventas de inversiones.

Gastos:

- Es posible que pueda reclamar deducciones de impuestos para algunos de los gastos que tenga. Estas deducciones reducen los ingresos sobre los cuales paga impuestos.

Asegúrese de llevar la documentación de los siguientes gastos:

- Contribuciones de jubilación, incluyendo 401(k) o IRA

- Impuestos estatales y locales sobre bienes raíces e ingresos, o impuestos generales sobre las ventas que haya pagado

- Pagos de hipoteca si es propietario de una vivienda- Colegiatura universitaria (1098-T) y estados de cuenta de préstamos estudiantiles (Formulario 1098-E)

- Gastos de cuidado de niños, incluyendo registros de pago o recibos, y la información del proveedor (nombre, dirección y número de identificación fiscal federal), ya sea su Número de Seguro Social o Número de Identificación de Empleo-

Recibos de donaciones benéficas- Facturas médicas y dentales- Registros de suministros utilizados como educador

Formulario W-2: Este documento es proporcionado por su empleador y muestra el salario que ganó durante el año, así como los impuestos que se retuvieron de sus ganancias.

Otros documentos o notificaciones fiscales:

- Notificación 1444, 1444-B y/o 1444-C del IRS para sus pagos de impacto económico (también conocidos como cheques de estímulo)

- Carta del IRS 6475 para su Tercer Pago de Impacto Económico (cheque de estímulo)

- Carta 6419 del IRS para los pagos anticipados del Crédito por Menor Dependiente

- Formulario 1095-A si ha tenido cobertura a través del Mercado de Seguros Médicos

- Cualquier documento del IRS, Mercado de Seguros Médicos, autoridad tributaria estatal o cualquier documento que diga "Documento fiscal